Améliorer sa gestion de trésorerie
  • Analyse financière et diagnostic financier - Équilibres bilantiels (FRN, BFR, Trésorerie), endettement net et ratios d'analyse financière. Savoir analyser la structure financière, la liquidité et la solvabilité.
  • Etats financiers et annexes - Connaître le bilan, le compte de résultat, le tableau de flux, le tableau de variation des capitaux propres, les OCI, l'annexe
  • Gestion de trésorerie - Maîtrise des outils de trésorerie : - Maîtriser les techniques de cash management : cash pooling, SEPA - Maîtriser la nature des règlements et techniques de traitement - Connaître et savoir utiliser les leviers opérationnels de l'optimisation du cash - Connaître les circuits et conditions bancaires, échelle d'intérêts - Comprendre les moyens de paiement et savoir contribuer à leur élaboration
  • Modes de financement LT et CT - Connaître les principaux modes de financement LT et CT
  • Négociation en finance - Techniques de négociation, cartographie des partenaires, BATNA
  • Risques financiers: contrepartie, liquidités, taux, change, actions - Analyse, valorisation, cartographie des risques et stratégie de couverture : Risque de contrepartie : analyse financière et maîtriser les pratiques de rating (internes, externes) - Risque de liquidités : ALM et prévision de trésorerie groupe - Risque de taux : emprunts TF, TV, émission obligataires - Risque de change : exportations, importations, dividendes, acquisition-cession titres, Salle de marchés) - Risque sur actions - Risque projets & (des) investissements - Maîtriser l'identification et la valorisation des risques financiers et non financiers

Comprendre et mettre en œuvre

Public visé

- Comptables
- Contrôleurs de gestion
- Directeurs consolidation et comptabilité
- Directeurs et contrôleurs financiers
- Responsables financiers
- Trésoriers

2 jours

Pré-requis

Cette formation ne nécessite aucun pré-requis particulier.

Objectifs

– Connaître les caractéristiques des différents types de placements à court terme
– Savoir bâtir des prévisions de trésorerie et gérer les risques liés à la trésorerie
– Construire une relation gagnante avec son banquier

Contenu

> Savoir analyser la structure financière de l’entreprise

– Les ressources et les besoins de financement
– Connaître les ratios de structure financière et les mesures de l’autofinancement
– Comprendre le « scoring » mis en place par les banques

> Optimisation de la trésorerie

– Principes de l’arbitrage entre rendement, sécurité et liquidité
– La gestion efficace du Besoin en Fonds de Roulement (BFR)
– La transformation d’actifs en liquidités (affacturage, lease-back…)
– La gestion centralisée de trésorerie (cash pooling)
– Les placements privés (exemples du Schuldschein et de l’Euro PP)

> Engager le dialogue avec son banquier

– Comprendre les objectifs, les contraintes réglementaires et les risques du métier de banquier
– Savoir communiquer avec son banquier, surtout en cas de crise
– Revue des critères qui influent sur la note du dossier de crédit
– Le suivi des risques par la Banque de France (FIBEN)

> Comment anticiper les besoins de trésorerie ?

– La construction d’un plan annuel de trésorerie
– Les budgets glissants et l’actualisation des prévisions
– Les principes d’un pilotage en dates de valeur

> Les différents moyens de financement externe

– Comprendre l’effet de levier lié à l’endettement
– Fonctionnement des emprunts obligataires
– Savoir calculer le coût réel d’un crédit de trésorerie : le taux effectif global

> Gérer les risques relatifs à la trésorerie

– Solutions pour limiter le risque de change : comment adapter sa stratégie de couverture en fonction du risque à couvrir

Pourquoi choisir cette formation ?

L’optimisation de la trésorerie est un enjeu pour toutes les entreprises. Pouvoir la prévoir et connaître les moyens de l’améliorer est indispensable, notamment pour engager un dialogue équilibré avec son banquier. En deux jours, cette formation permet de maîtriser les bases d’une gestion de trésorerie optimisée.

Méthode pédagogique et moyen de suivi

Exposé technique accompagné de cas pratiques concrets et ludiques ainsi que de nombreuses illustrations réelles. Quiz final permettant de valider l’acquisition des connaissances. Questionnaire d’évaluation.
Attestation de formation délivrée en fin de session.

L’animateur est disponible par mail à l’issue de la formation pour répondre à toute question relevant de la formation.

Prix

1 600 € HT – 1 920 € TTC

Médias

illustration foire marteau

Témoignages

Lorem ipsum dolor sit amet, consetetur sadipscing elitr, sed diam nonumy eirmod tempor invidunt ut labore et dolore magna aliquyam erat, sed diam voluptua. At vero eos et accusam et justo duo dolores et ea rebum.

Jonathan C.
Entreprise
Formation